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家計管理と資産運用ブログ

米国株・インデックス投信や家計について

【運用成績】2017年3月末時点

今月の運用成績です。

現時点では積立投資だけなので資産運用ブログとしては物足りない感じになりますが。

引き続き外貨MMFはまだまだ少額のため損益状況は記録していません。

最近の円高と株式下落基調に合わせて全体の評価益も減少していますが、しばらく売却の予定もありませんし、気長に積立投資しようと考えています。

ところでNISA枠の1期分が今年末までですが、枠は作っていたのですが、全く使っていません。
こちらは枠があるからというよりも買いたい商品があれば使うスタンスでいます。


【3月末時点】
MSCIコクサイインデックス連動投信:保有商品損益 +6.39%  

*確定拠出損益:拠出以来トータル損益 -0.34%

米ドルMMF・・・積立中
豪ドルMMF・・・積立中
MRF(スポット投資用資金)・・・積立休止中



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2017年3月の募金内容

毎月の募金結果を運用成績と一緒に報告していましたが、カテゴリーを分離しました。

今後、月次の募金報告は投資結果とは別で報告していきます。

さてあと1日ありますが今月は以前の記事で書いていますが、ポイントサイトから撤退したのでその時に換金しなかったポイントをすべて寄付したので、全体の募金金額が多くなっています。

【3月募金】
JX 森の生物多様性を守る活動:寄付額累計…130円
*累計寄付額…431円

セブン銀行 被災地児童館支援クリック募金…28円
キヤノン 生物多様性支援クリック募金…33円
日本赤十字社 GetMoney!ポイント募金…2150円


というわけで3月は全部で2341円を募金しました。

JXの森の生物多様性を守るクリック募金とセブン銀行の被災地児童館支援クリック募金は今月31日で終了となります。



↓クリック募金はこちらのサイトを使っています 
クリックで救える命がある。


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やっぱり仕組みが変更になったNISA

新聞で出ていたのでもう知っている人も多いと思いますが、案の定というべきか、NISA口座の仕組みが少し変更になりました。

NISA口座はNISA枠で買った金融商品が5年間非課税適用が受けられるというものです。

2013年から始まりましたので始めの年にNISA枠を利用した人は今年いっぱいでその枠が終了します。

終了した後はどうなるのかと言いますと、まず特定口座等の普通の口座に払い出し、通常の株式や投信と同じように課税対象とする翌2018年度のNISA枠を利用して再度その金融商品をNISA枠に組み入れる(ロールオーバー)という2つの方法があります。

今回変更となっているのはそのロールオーバーの方法ですが、これまでNISA枠は1年120万円が上限となっていたため、当初120万円で買っていたものが150万円になっていた場合、120万円以上の部分はNISA枠でロールオーバーすることが出来ませんでした。

ところが150万円になっていてもロールオーバーであれば120万円以上となってもNISA枠に組み入れることが出来るようになるとのこと。

そんなロールオーバーが始まる間際に言われてもって感じではありますが。
それにそのように制度が変わると投資戦略も変わってきますよね?

今回のNISA制度の変更とは別に積立NISAも変更点が今後出てくるかもしれないと考えているので、そういったところも注意して利用するかどうか検討していきたいと思います。


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最近下落相場だけれど

昨日日経平均が19000円を割れましたね。終値ベースで割れるのは1か月半ぶり。

為替の方もドル円が一時110円台前半と円高基調が強まっています。

要因としてはトランプ政権が上手く運営できないんじゃないのといった不安感からといったところでしょうか。
もともとずっと上昇基調で来ていたので、投資家も売り時を探していたということも影響しているとは思います。

これまで上がりっぱなしだったので、買い時を探していた人にとってはいいタイミングが来た感じですかね。

自分の場合はまだ積立投資しかしていないので、あまり目先の相場動向は気にしていませんが、買付する時に下がっていて欲しいのだけれど、いつも買い付ける時は上がっている時のような気が・・・

アメリカがもたもたし始めると世界経済が減速してしまいますが、ここ数年は新興国より先進国(特にアメリカ)が経済成長を引っ張っていたイメージですが、それもそろそろ転換点になるのかもしれませんね。

そうなるとポートフォリオに新興国を入れておく必要もあるのかなと最近考えています。


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お金を貯める家計の基本

『知ってる人は貯まる!やってはいけないお金のルール10 』という記事から→Allabout

資産運用を意識している人にとってはどれも今更観のあるものばかりだと思いますが、

【やってはいけないお金のルール10】
1 ATMでお金を引き出すときに、いつも手数料が引かれている
2 家賃などの振込で手数料がかかるのは仕方ないと思っている
3 クレジットカードの支払いはリボ払いにしている
4 夏冬のボーナス払いで買い物をする
5 会社帰りに毎日コンビニに寄る
6 特売日にまとめ買いをする
7 子どものために学資保険に加入するのは当たり前
8 保険に加入していない、加入したら見直しをしない
9 銀行を変えたことがない
10 普通預金に入れっぱなし


という10項目があげられていました。

自分の場合はどうかと振り返ってみると・・・

1・2はもちろん手数料かからないようにしています。
3のカードは一括のみです。4のボーナスは微妙。ボーナスをあてにして買い物は基本しないですけど。

5はコンビニ行きません。6は食材週末まとめ買いなので特売日狙いはしていませんね。
7は独身。8はいちおう少しばかり加入しています。見直しはしていないかなぁ・・・

9は資金用途によって変えています。10は定期預金と積立投資をしています。

という状態でした。

お金を貯めるにあたって、収入を増やすことと節約は基本です。
だからといってあまりにケチケチしすぎるのも何のために生きているか分からなくなりますけど、これらの10項目を改善するだけならそれほど苦も無く出来ると思います。


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